Πολιτική ΑΠΑ και επαλήθευση ταυτότητας

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, πότε ζητάμε έγγραφα από εσάς και τι ακριβώς συμβαίνει σε κάθε στάδιο της επαλήθευσης.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε με άδεια της αρμόδιας αρχής Curaçao eGaming (αρ. 8048/JAZ2020-13) και συμμορφωνόμαστε πλήρως με την ισχύουσα νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΑΠΑ/ΧΤ). Αυτό σημαίνει ότι ο φόρτος επαλήθευσης δεν είναι τυπικότητα, αλλά νομική υποχρέωση που ισχύει για κάθε παίκτη, ανεξαρτήτως ύψους καταθέσεων.

Υποχρεούμαστε να γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και αν το προφίλ συναλλαγών του είναι συνεπές με τα οικονομικά του δεδομένα. Το προσωπικό μας εκπαιδεύεται τακτικά σε θέματα ΑΠΑ, και ο διορισμένος υπεύθυνος συμμόρφωσης εγκρίνει κάθε διαδικασία ελέγχου πριν αυτή ενεργοποιηθεί.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Στάδια και έγγραφα

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλη μαζί. Σχεδιάσαμε τη διαδικασία ώστε να ελέγχουμε μόνο όσα χρειάζεται κάθε φορά.

• Κα την εγγραφή: ελέγχουμε τα στοιχεία σας (ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα) και επιβεβαιώνουμε ότι δεν ανήκετε σε απαγορευμένη δικαιοδοσία και ότι έχετε συμπληρώσει το 18ο έτος.
• Πριν την πρώτη ανάληψη: ζητάμε πλήρη επαλήθευση (KYC) με τρία έγγραφα, όπως περιγράφουμε παρακάτω.
• Σε συγκεκριμένα όρια: όταν οι συνολικές συναλλαγές σας ξεπερνούν προβλεπόμενα χρηματικά κατώφλια, ενδέχεται να ζητήσουμε ενημέρωση ή συμπλήρωση εγγράφων.
• Τυχαίοι έλεγχοι: πραγματοποιούμε περιοδικούς επανέλεγχους λογαριασμών για να επιβεβαιώνουμε ότι τα στοιχεία παραμένουν ακριβή.

Ποια έγγραφα ζητάμε

• Ταυτότητα με φωτογραφία: δελτίο ταυτότητας, διαβατήριο ή δίπλωμα οδήγησης σε ισχύ, με ορατά όλα τα στοιχεία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός ΔΕΚΟ (ηλεκτρικού, νερού ή τηλεπικοινωνιών) ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, με το ονοματεπώνυμο και τη διεύθυνσή σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία των δύο όψεων της κάρτας σας (με κρυφούς τους μεσαίους 12 αριθμούς και τον κωδικό CVV) ή στιγμιότυπο του λογαριασμού ηλεκτρονικού πορτοφολιού που δείχνει το όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Η όλη διαδικασία ολοκληρώνεται εξ αποστάσεως, από τον προσωπικό σας λογαριασμό, χωρίς επισκέψεις ή φυσική παρουσία. Τα βήματα είναι τα εξής:

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης του προφίλ σας.
• 2. Ανεβάστε τα ζητούμενα έγγραφα σε καθαρή, ευδιάκριτη φωτογραφία ή σκαναρίσμα, χωρίς περικοπές.
• 3. Ο τμήμα συμμόρφωσης ελέγχει τα έγγραφα εντός 24 έως 48 ωρών τις εργάσιμες ημέρες.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση με αποτέλεσμα: έγκριση ή αίτημα για διόρθωση ή αντικατάσταση εγγράφου.
• 5. Μετά την έγκριση, η πρώτη σας ανάληψη μπαίνει σε κανονική ουρά επεξεργασίας.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα που μας υποβάλλετε μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε κλειδωμένα, ελεγχόμενα συστήματα. Πρόσβαση έχουν αποκλειστικά εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος συμμόρφωσης, υποχρεωτικά με προσωπικούς κωδικούς και καταγραφή κάθε προβολής εγγράφου. Δεν μοιραζόμαστε τα στοιχεία σας με τρίτους για διαφημιστικούς σκοπούς, και κοινοποιούνται μόνο σε αρμόδιες ρυθμιστικές ή δικαστικές αρχές όταν αυτό προβλέπεται από τον νόμο.

Πότε ζητάμε απόδειξη πηγής χρημάτων

Σε ορισμένες περιπτώσεις η επαλήθευση ταυτότητας δεν αρκεί και οφείλουμε να γνωρίζουμε και την προέλευση των κεφαλαίων. Το ζητάμε όταν διαπιστώνουμε καταθέσεις ή συσσωρευτικό τζίρο που δεν αντιστοιχεί στο προφίλ ενός μέσου παίκτη, όταν οι συναλλαγές σας εμφανίζουν ασυνήθιστο μοτίβο ή ρυθμό, ή όταν ο νόμος το επιβάλλει σε συγκεκριμένα χρηματικά κατώφλια.

Ως απόδειξη πηγής χρημάτων γίνονται δεκτά, μεταξύ άλλων: αποδείξεις μισθοδοσίας των τελευταίων μηνών, τελευταία δήλωση φόρου εισοδήματος, τραπεζικές κινήσεις, συμβόλαιο πώλησης ακινήτου ή οχήματος, μερίσματα ή άλλα έγγραφα που τεκμηριώνουν νόμιμη προέλευση. Τα έγγραφα αυτά εξετάζονται μόνο από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης και δεν επηρεάζουν σε τίποτα την υπόλοιπη εμπειρία σας στην πλατφόρμα.

Παρακολούθηση συναλλαγών στο Tsars Casino

Ελέγχουμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για πιθανές ενδείξεις ύποπτης δραστηριότητας. Για τις αναλήψεις εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: τα χρήματα επιστρέφουν, όσο το δυνατόν, στον ίδιο λογαριασμό ή πορτοφόλι από το οποίο ήρθε η κατάθεση. Οι διαθέσιμοι τρόποι ανάληψης είναι Skrill, Neteller, MiFinity, τραπεζική μεταφορά και κρυπτονομίσματα (Bitcoin, Ethereum, Tether).

Αν μια συναλλαγή σηκώσει σημάδια ύποπτης δραστηριότητας, είμαστε υποχρεωμένοι να τη διατηρήσουμε σε αναμονή μέχρι να ολοκληρωθεί ο έλεγχος και, σε ορισμένες περιπτώσεις, να τη δηλώσουμε στην αρμόδια αρχή. Αυτές οι καθυστερήσεις δεν οφείλονται σε καθυστέρηση της ομάδας μας, αλλά σε υποχρέωση που δεν επιτρέπεται να παρακάμψουμε.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 24 έως 48 ωρών τις εργάσιμες ημέρες. Θα λάβετε ειδοποίηση με αποτέλεσμα μόλις ολοκληρωθεί.

Γιατί δεν μπορώ να κάνω ανάληψη πριν επαληθευθώ;

Η επαλήθευση πριν από την πρώτη ανάληψη είναι υποχρεωτική βάσει της αδείας μας και αποδεικνύει ότι τα χρήματα πηγαίνουν στον πραγματικό κάτοχο του λογαριασμού, δηλαδή σε εσάς.

Τα έγγραφά μου είναι ασφαλή;

Ναι. Μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε ελεγχόμενα συστήματα και τα βλέπουν μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη του τμήματος συμμόρφωσης.

Πότε θα ζητήσετε απόδειξη πηγής χρημάτων;

Όταν οι καταθέσεις ή ο συσσωρευτικός τζίρος σας δεν αντιστοιχούν στο προφίλ σας ή όταν το προβλέπει ο νόμος. Γίνονται δεκτά μισθοδοσία, δήλωση φόρου, τραπεζικές κινήσεις ή έγγραφα πώλησης περιουσιακών στοιχείων.